Банки
Банки аккумулируют в себе все возможные риски, присущие другим платежным институтам. Однако в то же время, банк всегда переносит ответственность на других участников платежей, таких как Payment Facilitator, мерчантов и любых других, тем самым пытаясь возместить потенциальные убытки. Обратной стороной такой модели является невозможность контроля в полной мере всех процессов и деятельности своих партнеров и клиентов. Тем не менее, есть достаточно эффективные методы минимизации таких рисков.
От каких же рисков банки страдают чаще всего?
1
Потери, связанные с различными регуляторами в лице платежных систем, контролирующих государственных и международных органов в области соблюдения AML и противодействию терроризму.
2
Штрафы от платежных систем за незаконную или запрещенную деятельность (BRAM, VBPP).
3
Превышение допустимых уровней чарджбэков и мошеннических транзакций.
4
Потери от мошеннических действий своих клиентов, как физических, так и юридических лиц.
5
Внутреннее корпоративное мошенничество.
- Потери, связанные с различными регуляторами в лице платежных систем, контролирующих государственных и международных органов в области соблюдения AML и противодействию терроризму.
- Штрафы от платежных систем за незаконную или запрещенную деятельность (BRAM, VBPP).
- Превышение допустимых уровней чарджбэков и мошеннических транзакций.
- Потери от мошеннических действий своих клиентов, как физических, так и юридических лиц.
- Внутреннее корпоративное мошенничество.
Это лишь основные риски, которые могут быть применены к банкам, в реальности их гораздо большее количество.
Узнайте, как вы можете защитить свой бизнес, используя передовые решения в этой области с помощью нашей компании.
