Словарь

Anti-Money Laundering (AML)

Политика, направленная на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк - эквайер

Банк, обслуживающий операции с банковскими картами.

Банк-эмитент

Банк, выпустивший банковскую карту.

Бенефициарный владелец

Физическое лицо, которое в конечном счете владеет или контролирует компанию (юридическое лицо) или физическое лицо, от имени которого осуществляется сделка.

Выгодоприобретатель

Лицо, не являющееся непосредственным участником операции, в интересах которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров комиссии, поручения и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

Доходы от преступлений

Деньги, ценности или иное имущество, которые были получены в результате совершения каких-либо преступлений.

Chargeback

Процесс оспаривания эмитентом операции по банковской карте, совершенной держателем в интернет-магазине мерчанта.

Client Due Diligence (CDD)

Комплекс мер, осуществляемых компанией в целях AML для оценки риска клиента и соответствующего управления и смягчения установленного риска отмывания денег.

Enhanced Due Diligence (EDD)

Комплекс дополнительных мер, направленных на более детальное и глубокое изучение идентификационных данных клиента, экономического смысла его сделок, установление источника происхождения денежных средств и др.

FATF

Целевая группа по финансовым мероприятиям по борьбе с отмыванием денег. Международная организация, являющаяся лидером в разработке универсальных подходов в области борьбы с отмыванием денег. Она была основана в 1989 году и до сих пор является организацией, на требования которой равняются все другие мировые регуляторы и центральные банки.

Know Your Customer (KYC)

Процедура, направленная на установление всех необходимых идентификационных данных о клиенте, с помощью которых можно точно определить его местонахождение и основные персональные данные.

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем

Попытка создания законной формы владения, пользования или распоряжения денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате преступной деятельности.

Мерчант

Клиент (юридическое лицо), имеющий договор с банком-эквайером на прием платежей, которые осуществляются с использованием интернет-магазина или без него (Payment Service Provider, Payment Facilitator и т. д.).

Мониторинг мошенничества

Мониторинг транзакций, в том числе с использованием специализированных информационных систем, направленный на выявление мошенничества при осуществлении операций по переводу денежных средств с использованием информационных технологий.

Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

Специальный сотрудник компании, ответственный за формирование и отправку SAR и других видов отчетов о подозрительных, незаконных или сомнительных операциях, а также об операциях, направленных на отмывание денег и финансирование терроризма.

МПС

Международная платежная система (VISA, MasterCard и др.)

Politically Exposed Person (PEP)

Физическое лицо, на которое возложены или были возложены видные государственные функции, а также ближайшие члены семьи или лица, о которых известно, что они являются близкими соратниками такого лица.

Representment

Процедура подачи эквайером платежа для повторной оплаты (финансовое представление) после выставленного ранее чарджбэка.

Suspective Activity Report (SAR)

Специальный отчет, созданный различными регулирующими органами для того, чтобы компании могли отправлять этот отчет с данными о любой незаконной или подозрительной деятельности своих клиентов, в том числе подозреваемых в финансировании терроризма.

Подозрительная сделка

Сделка, которая, как предполагается, связана либо с денежными средствами, полученными в результате подозрительной или сомнительной деятельности, либо с денежными средствами, полученными в ходе незаконной деятельности или финансирования терроризма.

Транзакция

Финансовая сделка между клиентом и компанией, обычно в сфере электронной коммерции, совершаемая с использованием банковской карты, электронных денег или криптовалюты.

Финансирование терроризма

Финансирование или поддержка террористического акта и его совершение по смыслу статьи 1 (5) Директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета по предотвращению использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования террористической деятельности.

URL

Идентификатор, дающий каждому сайту уникальное имя.
  • Свяжитесь с нами

    Свяжитесь с нами

    Мы абсолютно уверены в том, что сможем
    предложить вам качественное решение.

    Контакты

  • Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
  • Башня Федерация, ул. Пресненская наб., 12, Москва, 103073
На нашем веб-сайте мы используем файлы cookie. Некоторые из них необходимы для работы сайта, в то время как другие помогают нам улучшить этот сайт и удобство использования (отслеживающие файлы cookie). Вы можете решить для себя, хотите ли вы разрешить использование файлов cookie или нет. Обратите внимание, что если вы их отклоните, вы не сможете использовать все функции сайта.