Построение процессов управления рисками и разработка документации
Riskscenter помогает компаниям выстраивать системные процессы управления рисками и разрабатывать практическую документацию для e-commerce, платежных и финтех-проектов.
В короткие сроки формируется полный набор процессов и регламентов, охватывающих управление платежными рисками, antifraud, AML, онбординг мерчантов и работу с чарджбэками.
Все решения адаптируются под специфику бизнеса, платежные потоки и требования регуляторов, что обеспечивает их практическое применение, а не формальный характер.
Идентификация и классификация рисков
- Системное описание рисков, их классификация и оценка возможных последствий
- Определение источников рисков: мерчанты, клиенты, транзакционное поведение
- Обзор мошеннических схем и практических методов их выявления и предотвращения
- Штрафы платежных систем, типы нарушений и их финансовые последствия
Проверка мерчантов и регламенты онбординга
- Определение этапов проверки мерчантов и логики онбординга
- Требования к AML-документации и процедурам проверки
- Требования к проверке на cybercrime и выявление рисковых факторов
- Практические методы и инструменты проверки с примерами
- Анкетирование мерчанта и минимальный набор данных
- Требования к сайту мерчанта и признаки повышенного риска
Разработка и настройка antifraud-системы
- Стратегия сбора данных и анализ транзакционной активности
- Архитектура antifraud-системы и структура потоков данных
- Подготовка технического задания для разработки
- Оценка эффективности системы и корректировка правил
- Визуализация данных и интерфейсы для анализа
- Работа с ложными срабатываниями и их оптимизация
- Типовые antifraud-правила и сценарии
- Специфические правила под разные типы бизнеса
- Оптимизация конверсии платежей и анализ причин отказов
Работа с чарджбэками и мошенничеством
- Регламенты работы с чарджбэками, fraud-репортами и запросами документов
- Коды чарджбэков, их расшифровка и стратегии оспаривания
- Контроль пороговых значений по правилам платежных систем
- Практические примеры успешных и неуспешных кейсов
- Ведение статистики и аналитики по чарджбэкам и фроду
- Построение взаимодействия с мерчантами для эффективной претензионной работы
Основные преимущества использования данного решения:
Разработка с нуля
Мы создаем все процессы и документацию с нуля.
Внедрение
Внедрение всех созданных процессов и документации в рабочий режим.
Поддержка
Постоянная поддержка на внедрении и "обкатке" всех процессов. Мы всегда рядом.
