Построение процессов и документации

Построение всех процессов и создание документации

За относительно небольшой промежуток времени, наши специалисты смогут подготовить описание всех процессов и документации, связанных с управлением рисками в области электронной коммерции с уклоном под вашу специфику бизнеса. Внизу представлены лишь основные темы:

Основные риски

Описание рисков и их классификация, возможные последствия каждого из них
Источник происхождения рисков: мерчанты, кардхолдеры, описание основных мошеннических схем и методов противодействия им
Штрафы платежных систем, их размеры, описание нарушений

Проверка мерчантов. Разработка регламента проверки

Описание этапов проверки мерчанта
Описание требований проверки и документов по AML
Описание требований проверки Cybercrime
Методики и инструменты проверки. Примеры на практике: как проверять и на что обращать внимание
Анкетирование мерчанта перед проверкой, необходимый минимум
Требования к сайту мерчанта

Антифрод система

Сбор и анализ данных
Описание архитектуры антифрод системы, схематическое отображение блоков с данными
Техническое задание на разработку
Оценка эффективности антифрод-системы и корректировка правил
Визуализация данных. Схематические примеры интерфейса, отображение данных для эффективного анализа.
Ложные срабатывания, методика расчета и коррекции
Типовые правила и сценарии
Специфические правила и сценарии под определенные виды деятельности мерчанта
Увеличение конверсии платежей, методика определения, категории отказов

Работа с чарджбэками и фродом

Регламент работы с чарджбэками (chargeback), запросами копий чеков и фрод репортами. Порядок действий
Коды чарджбэков их расшифровка и методы их оспаривания
Пороговые значения согласно правилам МПС уровней чарджбэков и фрода
Примеры успешного и неуспешного оспаривания чарджбэков
Ведение статистики и подсчета чарджбэков и фрода
Выстраивание взаимоотношений с мерчантами с целью обеспечения эффективной претензионной работы