Проверка мерчантов и управление комплаенс-рисками
Riskscenter проводит комплексную проверку мерчантов с фокусом на cyber crime, AML и соответствие требованиям платежных систем. Это позволяет выявить финансовые, регуляторные и репутационные риски еще на этапе онбординга и снизить вероятность проблем в дальнейшем.
Проверка мерчантов является ключевым элементом работы PSP, банков-эквайеров, финтех-компаний и маркетплейсов. Ошибки на этапе подключения или отсутствие контроля могут привести к мошенничеству, чарджбэкам, штрафам и блокировкам.
Системный подход к оценке мерчантов помогает обеспечить соответствие требованиям регуляторов и платежных систем, а также поддерживать допустимый уровень риска.
Проверка на cyber crime и мошенническую активность
Проверка на cyber crime направлена на выявление незаконной, запрещенной или высокорисковой деятельности мерчанта. Анализируются бизнес-модель, сайт, взаимодействие с клиентами и поведение транзакций.
- Выявление запрещенных или ограниченных видов деятельности
- Определение мошеннических моделей и попыток обмана клиентов
- Оценка риска чарджбэков и мошеннических транзакций
- Анализ репутационных и операционных рисков
AML-проверка и требования регуляторов
AML-проверка направлена на обеспечение соответствия требованиям законодательства и регуляторов, включая контроль транзакционной активности и источника средств.
Оцениваются бизнес-процессы, модель работы мерчанта, платежные потоки и потенциальные риски, связанные с отмыванием денежных средств.
- Проверка деятельности мерчанта с точки зрения AML
- Анализ транзакций и выявление подозрительных операций
- Оценка соответствия регуляторным требованиям
- Выявление рисков, связанных с отмыванием средств
Соответствие требованиям платежных систем (VISA, MasterCard, МИР)
Соблюдение правил платежных систем является обязательным условием для любого бизнеса, принимающего банковские карты. Требования касаются содержания сайта, прозрачности операций, описания услуг и взаимодействия с клиентами.
Несоблюдение этих правил может привести к штрафам от 25 000 до 200 000 евро и выше, а также к ограничениям со стороны банков и платежных систем вплоть до прекращения обслуживания.
- Проверка соответствия требованиям VISA, MasterCard и МИР
- Анализ сайта и клиентской информации
- Оценка прозрачности платежных процессов
- Выявление рисков штрафов и санкций
Постоянный мониторинг мерчантов
Риски не заканчиваются после онбординга. Riskscenter проводит регулярный мониторинг деятельности мерчантов, включая анализ транзакций, поведения и изменений в бизнесе.
Это позволяет своевременно выявлять рост рисков, подозрительную активность и потенциальные нарушения требований платежных систем или регуляторов.
Регулярный контроль помогает снизить долгосрочные финансовые и регуляторные риски и поддерживать стабильную работу платежной инфраструктуры.
Основные преимущества использования данного решения:
Досье на каждого клиента
Качество услуг
