Аудит платежных рисков для PSP, payment facilitators и high-risk бизнеса
Аудит платежных рисков и операционных процессов.
Анализ fraud, chargeback, AML и compliance-рисков.
Для PSP, payment facilitators, fintech и high-risk компаний.
Об аудите
Riskscenter предоставляет услуги аудита платежных рисков для PSP, payment facilitators, платежных агрегаторов, high-risk мерчантов, fintech-компаний и онлайн-бизнеса. Мы помогаем выявлять скрытые слабые места в платежных процессах, причины fraud и chargeback, ошибки в AML и compliance, а также системные проблемы в операционной модели бизнеса.
Аудит особенно актуален для компаний, работающих в гемблинге, беттинге, форексе, crypto, e-commerce и других high-risk сегментах, а также для стартапов и растущих платежных проектов, которым нужен профессиональный разбор текущей структуры рисков и практический план улучшений.
Для кого подходит аудит
- PSP и платежные сервис-провайдеры
- Payment facilitators и платежные агрегаторы
- High-risk мерчанты
- Проекты в gambling и betting
- Forex и crypto компании
- Fintech-стартапы и растущие платежные бизнесы
Что мы проверяем
Платежная модель и система управления рисками
Мы анализируем платежную архитектуру, движение транзакций, логику процессов, зоны ответственности, контрольные точки и общую систему управления рисками.
Fraud и Chargeback-риски
Мы выявляем источники фрода, причины роста chargeback, слабые места в antifraud-процессах, принятии решений и транзакционном мониторинге.
AML и Compliance-процессы
Мы проверяем AML-процедуры, KYC/KYB-подходы, onboarding-контроли и compliance-ошибки, которые могут создавать регуляторные и банковские риски.
Merchant risk и портфельные риски
Мы оцениваем merchant onboarding, структуру портфеля, концентрацию рисков, скрытые риски и уязвимости, влияющие на устойчивость бизнеса.
Операционные ошибки и слабые места
Мы находим узкие места в процессах, слабые контроли, проблемы в документации и структурные ошибки, которые мешают росту, стабильности и контролю рисков.
Как проходит аудит
1. Предварительный звонок
Сначала мы проводим предварительный звонок, чтобы понять вашу бизнес-модель, текущие проблемы, платежную инфраструктуру, уровень рисков и цели аудита. На этом этапе мы согласовываем scope, приоритеты и рабочий план.
2. Анализ текущей ситуации
Далее мы анализируем ваши процессы, fraud и chargeback-нагрузку, AML и compliance-структуру, онбординг мерчантов, действующие контроли, документацию и операционные особенности бизнеса.
3. Сроки аудита
Средняя продолжительность аудита зависит от масштаба задач и сложности бизнеса. В большинстве случаев аудит занимает от одной недели до одного месяца.
4. Результат и дальнейшая поддержка
По итогам аудита вы получаете полный анализ вашей ситуации, выявленные ошибки, слабые места, выводы и детальный план исправления. Это практическая дорожная карта с понятным описанием того, что именно нужно усилить, изменить или внедрить.
При необходимости мы можем продолжить работу после аудита: сопровождать внедрение изменений, консультировать вашу команду, помогать с реализацией плана и поддерживать вас в любом удобном формате.
Что вы получите
- Полный анализ текущей ситуации и уровня риск-экспозиции
- Выявление ключевых ошибок, слабых мест и скрытых уязвимостей
- Понятные выводы и практические рекомендации
- Детальный пошаговый план исправления ситуации
- Экспертный взгляд на fraud, chargeback, AML и операционные риски
- Возможность дальнейшего сопровождения, консалтинга и внедрения
Почему такой аудит важен
Профессиональный аудит платежных рисков помогает снижать потери, выявлять скрытые операционные проблемы и повышать готовность бизнеса к работе с банками, эквайерами, платежными партнёрами и инвесторами. Это особенно важно для PSP, payment facilitators, high-risk мерчантов и fintech-компаний, работающих в условиях повышенного fraud-риска, compliance-давления и быстрого роста.
